Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Politikası | Karaca Ambalaj

Politika Amacı

Karaca Ambalaj, suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve bağlantılı diğer suçlar ile olan mücadelede gerek ulusal gerekse uluslararası alandaki tüm çabaları desteklemeyi, tüm yasalara ve diğer yasal düzenlemelere uymayı hedeflemektedir.

Kara Para Aklama Nedir?

Aklama suçu, suçtan elde edilen gelirlerin yasadışı kaynağının gizlenmesi olarak tanımlanabilir.

Kara Para Aklama Aşamaları

Kara para aklama süreci genellikle 3 aşamadan oluşur:

Aşama	Açıklama
Yerleştirme	Suç gelirinin finansal sisteme sokulması
Ayrıştırma	Suç gelirini kaynağından uzaklaştırmak
Bütünleştirme	Yasadışı kaynağı ile bağlantısı kesilen fonun finansal sisteme aklanmış bir şekilde sokulması

Ticari kurumlar kara para aklama sürecinin herhangi bir aşamasında kullanılabilir. Maksatlı olmasa da aklama suçuna karışmış bir kuruluşun itibarının zedelenmesi riski bulunmaktadır.

Temel İlkelerimiz

Tüm yasal düzenlemelere uyum
Ulusal ve uluslararası bağlamda düzenleyici otoriteler ile işbirliği yapmak
Etik iş ilkelerine uyum

Karaca Ambalaj, T.C. Maliye Bakanlığı tarafından denetlenmektedir ve yasal düzenlemelere uymaktadır.

Uyum Programımız

Karaca Ambalaj, hem Türkiye’de hem de faaliyetlerde bulunduğu diğer ülkelerde, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi hakkındaki yasal düzenlemelere uyum sağlayacak şekilde kapsamlı bir program geliştirir ve uygular.

Program Kapsamı

Yazılı politika ve prosedürler
Programın uygulamadaki etkinliğini ve gelişmelerini test edecek denetim
Yasal düzenlemelere uygun faaliyet gösterilmesini güvence altına alacak iç denetim ve kontrol sistemi
İlgili personele konu ile ilgili eğitim verme

Politika ve Prosedürler

1. Müşterini Tanı (KYC) Prensibi

Karaca’nın suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi konusundaki müşteri kabul politikasının temelinde “Müşterini Tanı” ilkesi yer alır.

KYC kapsamında:

Müşteriler hakkında doğru ve yeterli bilgi sahibi olmak
İşlemleri izlemek
Müşterilerin ve/veya tedarikçilerin faaliyetlerinin gelir, varlık, meslek bilgileri ile uyumlu olup olmadığını izlemek
Müşterinin ve/veya tedarikçilerin kimlik tespitinin yürürlükteki mevzuat ile şirket politikası çerçevesinde zamanında, tam ve doğru olarak yapılması

2. İş İlişkisi Kurulması

Gerekli bilgi ve belgeler temin edilmeden müşterilerle ve/veya tedarikçiler ile iş ilişkisi içine girilmez
Anonim ve kod isimlerle iş ilişkisine girilmez
Müşteri kabulünde kara liste kontrolleri yapılır

3. Muhafaza

Müşteri bilgi ve belgeleri, işlemler ile ilgili kayıtlar 8 yıl süre ile muhafaza edilir

4. Şüpheli İşlem Bildirimi

Tüm şüpheli işlemler ilgili otoritelere raporlanır
İstendiğinde işbirliğinin tesisi için yabancı otoritelere de raporlanır
Şirket çalışanlarının özen göstermeleri sağlanır

5. Ulusal ve Uluslararası İşbirliği

Gerektiğinde düzenleyici otoriteler ile işbirliği içerisinde çalışılır

Organizasyon ve Uyum Görevlisi

Organizasyon

Karaca bünyesinde mali, idari ve hukuki konular ile ilgili olarak ilgili birimlerden destek alarak faaliyetlere ilişkin uygulamaların değerlendirilmesi yapılır.

Uyum Görevlisi Sorumlulukları

Faaliyetlerin mevzuata ve sektör kural ve ilkelerine uyum içerisinde yürütülmesini temin amacıyla görev yapan Uyum Görevlisi:

Düzenlemelere uyumu sağlamak amacıyla gerekli çalışmaları yapmak
İletişim ve koordinasyonu sağlamak
Uyum programının yürütülmesini sağlamak
Değerlendirme, izleme ve kontrol faaliyetlerini yönetmek
Eğitim faaliyet sonuçlarını takip etmek
Eğitim programını Yönetim Kurulu’nun onayına sunmak
Şüpheli olabilecek işlemler hakkında araştırma ve değerlendirme yapmak
Şüpheli olduğuna karar verdiği işlemleri Genel Müdür’e bildirmek

Uyum Görevlisi bu görevlerini yerine getirirken Finans, Operasyon ve Hukuk Müşavirleri ile işbirliği halinde çalışır.

Çalışan Güvencesi

Şüpheli işlem bildirimleri devletin azami gizlilik içinde muhafaza ettiği bildirimler olup Türkiye Cumhuriyeti Kanunları ile bildirimde bulunan kişiler için azami güvenlik tedbirleri belirlenmiştir.

Şirket çalışanları uyumlu davranışlarından dolayı herhangi bir olumsuz yaklaşım veya müeyyide ile karşı karşıya olmadıkları güvencesi ile işlemleri gerçekleştirirler.

Yüksek Riskli İşlemler İçin İlave Tedbirler

Risk derecelendirmesi neticesinde yüksek riskli olarak belirlenen gruplara yönelik olarak aşağıdaki ilave tedbirler alınır:

İşlemlerin ve müşterilerin sürekli olarak izlenmesine yönelik prosedürler geliştirilmesi
İş ilişkisine girilmesi, mevcut iş ilişkisinin sürdürülmesi ya da işlemin gerçekleştirilmesinin üst yönetimin onayına bağlanması
İşlemin amacı ve işleme konu malvarlığının kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinilmesi
Müşterinin tanınması kapsamında ilave bilgi ve belge temin edilmesi
Sunulan bilgilerin teyidi ve tevsiki konusunda ilave önlemler alınması